Marile bănci europene, în frunte cu Lloyds Banking Group Plc şi Deutsche Bank AG, au acumulat costuri juridice în valoare de peste 77 miliarde de dolari în perioada care a trecut de la izbucnirea crizei financiare globale, de cinci ori mai mult decât profiturile lor combinate înregistrate anul trecut, transmite Bloomberg, preluat de Agerpres.
Potrivit calculelor Bloomberg, începând din luna septembrie 2008 şi până în prezent, cele 18 bănci europene au plătit cel puţin 24,9 miliarde de dolari pentru soluţionarea unor procese şi anchete, au pus deoparte alte 31,5 miliarde de dolari pentru a-i despăgubi pe clienţii din Marea Britanie, cărora le-au vândut produse neadecvate, şi au alocat 20,9 miliarde de dolari pentru noi penalităţi. Suma este egală cu 42 de milioane de dolari pe zi, însă cifra totală ar putea fi chiar mai mare, deoarece multe înţelegeri nu sunt făcute publice.
“Înaintea crizei, băncile au urmat în mod agresiv un model de afaceri orientat foarte mult pe profit. Acum plătesc pentru greşelile trecute, cu înţelegeri şi amenzi”, a declarat Martin Hellmich, profesor de management al riscului la Frankfurt School of Finance & Management.
Comparativ, primele şase bănci americane, în frunte cu JPMorgan Chase & Co şi Bank of America Corp, au alocat peste 100 de miliarde de dolari pentru plata onorariilor avocaţilor, pentru înţelegeri şi plăţi de penalităţi pentru produse ipotecare şi proceduri de executare incorecte, o sumă mai mare decât cea alocată pentru plata dividendelor. Un exemplu în acest sens este JPMorgan, care, în cursul acestei săptămâni, a ajuns la o înţelegere în valoare de 13 miliarde de dolari pentru practici incorecte pe piaţa creditelor ipotecare.
În cazul băncilor europene, Lloyds, cel mai mare creditor ipotecar din Marea Britanie, şi Deutsche Bank, cea mai mare bancă de investiţii din Europa, au suportat, împreună, aproximativ 31% din costurile legale totale. În plus, nota de plată pentru servicii juridice a crescut în ritm accelerat, cele 18 bănci europene europene cheltuind, anul trecut, 7,7 miliarde de dolari pentru soluţionarea amiabilă a unor anchete, dublu faţă de suma cheltuită în 2011.
Organismele de reglementare şi procurorii investighează peste zece bănci, inclusiv Deutsche Bank, bănuite că s-au înţeles pentru a manipula rata dobânzii interbancare, Libor, un indicator folosit la nivel mondial pentru produse financiare în valoare de 300.000 de miliarde de dolari.
Anchetele vizând manipularea Libor ar putea costa băncile de investiţii din întreaga lume 46 de miliarde de dolari, în timp ce investigaţiile asupra manipulării valutelor ar putea declanşa alte costuri, în valoare de 26 de miliarde de dolari, estimează analistul KBW, Andrew Stimpson.
La aceste sume se vor adăuga alte 24 miliarde de dolari pentru soluţionarea acuzaţiilor privind practici incorecte pe piaţa creditelor ipotecare în SUA.
“Libor a fost doar începutul. Acum vorbim despre manipularea cursului de schimb”, a declarat, luna trecută, Elke Koenig, preşedintele Organismului de reglementare bancară din Germania, Bafin.
Acest organism investighează, în prezent, modul în care băncile germane stabilesc nivelul dobânzilor şi, de asemenea, cooperarea cu alte organisme de reglementare într-o serie de anchete care vizează piaţa valutară mondială.
Atitudinea celor 18 mari bănci europene diferă între ele atunci când este vorba de transparenţa pe care o oferă investitorilor. În timp ce Barclays şi Lloyds nu dezvăluie sumele puse deoparte pentru soluţionarea litigiilor, Deutsche Bank şi Societe Generale oferă trimestrial informaţii cu privire la provizioane, iar BNP Paribas SA şi ING Groep NV fac acest lucru odată pe an.
