Băncile italiene au nevoie de cel puţin 52 de miliarde de euro (54 de miliarde de dolari) pentru a-şi curăţa bilanţurile, mult peste pachetul de salvare propus de Guvernul de la Roma, transmite Bloomberg, preluat de Agerpres.
Deficitul este o estimare a sumei de care au nevoie băncile pentru majorarea provizioanelor pentru vânzarea creditelor neperformante, conform datelor Bloomberg. Suma include provizioanele de opt miliarde de euro pe care UniCredit SpA a anunţat că le va adăuga înainte de a vinde împrumuturi care ar putea să nu mai fie recuperate niciodată, în valoare de 18 miliarde de euro. Totalul include şi suma de cinci miliarde de euro pe care Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS) nu a reuşit să o obţină în ultimele luni.
Guvernul italian a cerut Parlamentului să majoreze nivelului datoriei publice cu 20 de miliarde de euro, pentru a acoperi costurile salvării Monte dei Paschi (BMPS) şi a altor bănci care se confruntă cu dificultăţi financiare.
Valoarea pachetului de salvare ar trebui să fie apropiată de 30 de miliarde de euro pentru rezolvarea problemei creditelor neperformante cu care se confruntă băncile italiene, a apreciat Paola Sabbione, analist la Deutsche Bank AG.
Săptămâna trecută, UniCredit SpA a anunţat că vrea să obţină 13 miliarde de euro (13,8 miliarde de dolari) în urma celei mai mari emisiuni de acţiuni din Italia, care va reprezenta un test semnificativ pentru sistemul bancar al ţării.
Emisiunea de acţiuni, menită să majoreze capitalul, ar urma să fie lansată până în iunie, iar fondurile vor ajuta la scoaterea din bilanţ a unor credite neperformante în valoare de 17,7 miliarde de euro. Banca speră că astfel îşi va majora profiturile şi dividendele până în 2019.
Surse guvernamentale au declarat că Executivul este gata să injecteze 15 miliarde de euro – mai puţin de un punct procentual din PIB – pentru BMPS şi alte bănci care se confruntă cu dificultăţi financiare.
Grupurile bancare italiene deţin aproape o treime din creditele neplătite în valoare de 990 de miliarde de euro, fiind pe primul loc în zona euro, arată datele publicate recent de Banca Centrală Europeană (BCE).
Nivelul ridicat al creditelor neperformante, moştenire a crizei financiare, reduce acordarea de noi împrumuturi şi afectează încrederea în sistemul bancar al unor state precum Italia, Cipru şi Grecia.
Potrivit raportului BCE, cea mai mare problemă o are Italia, unde 14 bănci mari au o expunere la creditele neperformante de 286 miliarde de euro.
Problema nu este nouă. Băncile italiene au pus deja deoparte rezerve echivalente cu 44,6% din totalul creditelor lor neperformante, mai mult decât orice ţară din zona euro, inclusiv Cipru şi Portugalia, arată datele BCE.
Instituţia a stabilit deja ţinte pentru reducerea nivelului creditelor neperformante pentru unele bănci din Grecia şi Italia, stabilind şi instrucţiuni pentru celelalte grupuri bancare.
Cele mai mari bănci italiene, UniCredit şi Intesa Sanpaolo, sunt prezente şi pe piaţa din România.
Monte dei Paschi n-a găsit investitori
Monte dei Paschi, cea mai veche bancă din lume care încă funcţionează, a lansat luni o majorare de capital de cinci miliarde de euro şi trebuie să obţină banii până la sfârşitul anului, altfel va fi intra în faliment. Dacă nu va reuşi să găsească investitori în sectorul privat, Guvernul de la Roma va fi forţat să intervină. Se pare că Banca Monte dei Paschi di Siena (BMPS), a treia mare bancă italiană, nu a reuşit să găsească un investitor privat important dispus să participe la planul său de redresare, la 24 de ore înainte de finalizarea procedurii destinată majorării capitalului.
Potrivit unor surse citate de Reuters, banca italiană nu a reuşit să găsească un „investitor-ancoră”, ceea ce i-a descurajat şi pe alţi investitori instituţionali să participe la operaţiunea destinată majorării capitalului Monte dei Paschi di Siena.
Monte dei Paschi şi-a pus speranţele în Fondul suveran de investiţii din Qatar, care ar fi urmat să investească un miliard de euro, însă, potrivit surselor, această opţiune nu mai este valabilă.
„Ideea potrivit căreia Qatarul ar putea fi un investitor ancoră a dispărut şi fără un investitor ancoră nu este cerere din partea altora”, a declarat o sursă.
Vânzarea de acţiuni, o operaţiune de pe urma căreia Monte dei Paschi di Siena spera să strângă 3,2 miliarde de euro, se încheie joi la ora 2 p.m. (13.00 GMT).
Analiştii se aşteaptă ca Guvernul italian să intervină în cursul acestei săptămâni pentru a salva Monte dei Paschi di Siena. Un eventual faliment al Monte dei Paschi ar pune în pericol economiile a zeci de mii de italieni şi, de asemenea, ar avea repercusiuni asupra întregului sector bancar italian, care are credite neperformante în valoare de sute de miliarde de euro, aproape o treime din totalul întregii zone euro.
În cursul zilei de miercuri, Parlamentul italian şi-a dat acordul pentru un plan de 20 de miliarde de euro destinat sprijinirii băncilor locale, iar Guvernul condus de premierul Paolo Gentiloni este aşteptat să se reunească joi sau vineri pentru a emite un decret de urgenţă pentru salvarea Monte dei Paschi. Însă, intervenţia statului ar putea fi un subiect delicat, având în vedere că, în conformitate cu noile prevederi europene privind ajutoarele de stat acordate băncilor, investitorii trebuie să suporte unele pierderi înainte ca banca să poată primi bani de la stat.
